浅谈腐败产生的原因及遏制腐败的对策

王胜宇


　　建立健全与社会主义市场经济体制相适应的教育、制度、监督三者并重的惩治和预防腐败体系，是党中央从完成经济社会发展的重大任务和巩固党的执政地位的全局出发，为做好新形势下反腐败工作作出的重大战略决策，是我们党对新形势下深入开展党风廉政建设和反腐败斗争提出的新要求，也是我们党对执政规律和反腐倡廉工作规律认识的进一步深化，是从源头上防治腐败的根本举措，对于提高党的执政能力、巩固党的执政地位，具有极其重要的意义。通过对“建立健全教育、制度、监督并重的自治和预防腐败体系实施纲要”的学习，使我加深理解新形势下党风廉政建设和反腐败斗争的重要性和必要性。也使我懂得党风廉政建设和反腐败斗争是关系到党的生死存亡的大问题。所以，在社会主义市场经济条件下，我们必须加强廉政建设，坚持反腐败斗争。下面，本人就腐败产生的原因及遏制腐败的措施谈一下个人的粗浅见解。
一、 腐败产生的原因
　　事物的发展变化都有一个过程，从量变到质变的过程。同样，腐败也有一个过程。所以我们必须找出原因，将腐败消灭在萌芽中。我认为主要原因有：
（一）在认识方面，缺乏公仆意识和廉洁意识。
　　现阶段所有制结构、分配制度和社会利益格局发生变化的情况下，滋生腐败的因素增加了。一些党员干部的理想信念动摇，人生观发生了变化，这是发生腐败的根本原因。有的党员干部甚至认为，今后的社会，将以占有资本的多少来衡量一个人的价值，所以就想退路、留后路，开始不择手段地捞钱，放松政治理论、法律知识的学习，缺乏公仆意识和廉洁意识，不想干实事干好事，只想通过“吃、喝、送”等拉关系、结帮派。有的领导干部甚至出现权力借位，不知道自己的权力是谁给的，不知道党的根本宗旨是什么，把人民赋予的权力，变为谋私的财产，有的因用权力受贿“致富”，结果从一个人民的公仆变成人民的罪人。
　　（二）在监督方面，没有切实有效的监督机制。
　　对领导干部、尤其是“一把手”缺乏有效的制约和监督是产生腐败的重要原因，但有了相应的制约和监督机制，可很多一身正气的干部对权力使用不去监督，不想监督，甚至怕监督，为什么呢？不就是敢于说真话、实话的人“吃亏”吗？不就是敢于监视权力使用的人受到岐视打击，甚至还有生命危险吗？在我国虽然对权力使用的监督已有明文规定，有党内监督和群众监督，但是没有规定监督人的权力和保障，由谁会愿意去认真地监督权力滥用呢？
　　（三）法制还不完善，一个重要的特征就是权大于法。
　　“依法治国”，建立一个民主、法制的社会主义国家已载入宪法。从中央到地方各级政府都提出了依法治国，依法治省、治县、治乡镇的口号，但这仅仅是口号，还难以落实。宪法不早就有规定，一切公民适用法律平等，可有些领导干部个人凌驾于组织之上，以自己手中的权力干涉法律，否则的话，那些巨贪、大贪早就绳之以法了、腐败问题不至于愈演愈烈。
二、遏制腐败的对策
　　我认为通过分析腐败产生的原因，应从以下几方面去解决：
　（一）抓学习教育。
　　建立社会主义市场经济体制，对共产党员特别是领导干部提出了更高更严的要求。我们必须有的放矢，切实加强对领导干部的马克思主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想教育，党风党性教育，勤政廉政教育。在当前要进一步兴起学习十六届四中全会精神和《中共中央关于加强党的执政能力建设的决定》。通过学习，努力提高领导干部的思想水平和政治素质，树立正确的世界观、人生观、价值观，保持政治上的清醒，坚定信念，身体力行；牢固树立一切权力属于人民的观念，当人民公仆，不为名利所动，不为金钱所诱，严以律已、勤政廉政，真正为民掌好权、用好权；奉公守法，荣辱不惊，全心全意为人民服务，在困难面前不屈服，在诱惑面前不低头，做到自重、自省、自警、自励，当一名反腐败斗争的先锋。
　　（二）抓宣传导向。
　　遏制腐败，也需要氛围。我们要充分利用各种舆论工具、大力宣传我们党艰苦奋斗，与群众同甘共苦的光荣传统，宣传任长霞等一批正面的先进典型，扬善抑恶、以正压邪，反腐倡廉、以正胜邪；同时宣传从严惩处贪官污吏，消除领导干部腐败的案例。通过宣传一方面使反腐倡廉的思想占领导干部的思想阵地，造成一种学有目标，做有要求，赶有方向，比有标准的工作氛围，形成一种掌权为公，用权为民，艰苦创业，乐于奉献的时代风尚。另一方面也给腐败分子施加巨大震慑力。
　　（三）抓健全制度。
　　遏制腐败制度建设是关键。虽然，我们国家加强了立法工作，制定了不少法律法规，党内也制定了一系列规则规范。现在的问题是，有相当数量掌握权力的领导干部，缺乏法纪观念，有法不依、执法不严，致使已经制定的法规、制度和纪律得不到充分的遵守和执行。所以，重点要健全制度和整顿纪律，规范管理、公开政务、堵住漏洞，增加工作透明度，推进“两公开一监督”制度的落实。目前，一要抓制度和纪律的完善和健全工作，从领导班子、领导干部自身抓起，自觉纠正存在的腐败问题；二要抓制度和纪律的检查和落实工作，要按照十六届四中全会提出的要求，加强党内反腐制度建设，推行执法目标责任制，深入持久地开展反腐败斗争；三要推进“依法治国”方略，真正做到在法律面前人人平等，坚决克服权大于法的现象，严惩执法犯法，贪赃枉法，维护法律尊严。对那些违法乱纪，滥用权力的领导干部，要依法严厉惩处，坚决禁止拉关系、讲人情、官官相护等不正之风流行。
　　（四）抓民主监督。
　　要解决腐败现象和不正之风，重点则在于对权力加以限制和监督。要按照党中央要求，围绕对权力进行制约这个核心，抓住领导班子，领导干部个人这个重点，深化各种改革，改善行政程序，严格依法行政，进一步健全权力监督制约机制。要推进民主政治建设，充分发挥人大监督作用，坚持公平、公正、公开的原则，加强依法监督。领导干部个人行使权力，要严格按民主集中制原则办事，权责相称，决不能独揽专权。同时，要拓宽党内监督的民主渠道，把党内监督同群众监督、舆论监督、民主党派和无党派人士的监督结合起来，把自上而下和自下而上监督结合起来。要强化监督机关和监督人员的权威、权力，使监督机关、监督人员敢于监督，重拳出击。建议组织部门要严格按照《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》，坚持走群众路线，加大用人权力的监督力度，规范干部管理体制，要把好群众推荐、考核、审查关，任人唯贤，遏制跑官、买官、封官赐官和违纪调动干部等选人用人的不正之风


安徽省芜湖市人民政府


关于转发市经信委芜湖市融资性担保公司监管暂行办法的通知



各县、区人民政府，经济技术开发区、长江大桥开发区管委会，市政府各部门、各直属单位，驻芜各单位：

市经信委制定的《芜湖市融资性担保公司监管暂行办法》已经市政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。







二O一一年六月十六日





芜湖市融资性担保公司监管暂行办法

市经信委



第一章 总 则

第一条 为加强融资性担保公司的管理，规范融资性担保公司行为，促进融资性担保行业健康快速发展，依据《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》等法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于本市行政区域内对融资性担保公司的监管活动。

本办法所称融资性担保公司是指在本市从事融资性担保业务的公司，包括市外融资性担保公司在本市设立的分支机构。

本办法称监管部门是指市经济和信息化委员会（以下简称“市经信委”）和各县区政府、经济技术开发区管委会、长江大桥开发区管委会指定的行业主管部门（以下简称“县区监管部门”）。

第三条 监管融资性担保公司按照依法监管、属地管理和行政指导为主的原则。

第二章 监管部门职责

第四条 融资性担保业务监管联席会议负责全市融资性担保业务监管、风险防范和处置、突发事件的应急处置等工作，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，办理市政府交办的其他事项。

融资性担保业务监管联席会议成员单位按照《芜湖市融资性担保业务监管联席会议工作职责》（芜经融联〔2010〕1号）规定的职责分工，相互配合，加强信息沟通，发现重大情况和问题及时向联席会议报告。

第五条 市经信委是负责全市融资性担保行业的审批、检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县区监管部门加强对融资性担保公司的监管和风险控制，研究、实施全市融资性担保公司管理和发展的有关政策。

县区监管部门具体负责实施对辖区内融资性担保公司的日常监管和风险处置。

第三章 监管内容

第六条 对融资性担保公司监管的主要内容：

（一）是否按照核准的经营范围从事经营活动；

（二）是否有虚假出资、抽逃资本金行为，股东借款总额是否达到净资产10%及以上；

（三）是否有吸收或变相吸收公众存款、非法集资行为；

（四）是否有发放或变相发放贷款等非法金融行为；

（五）是否存在拒绝或者阻碍非现场监管和现场检查的行为，是否存在违反《融资性担保公司资金三方监管合作协议》行为；

（六）是否未经审批擅自改变法定住所或经营场所，是否未经核准变更机构名称、股东、董事、监事、高级管理人员以及其他应审批事项；

（七）是否超限额对外提供担保，是否未按规定提取各项风险准备金，是否实行客户保证金专户存储；

（八）是否有高风险投资行为，是否有存在利益冲突的其他投资、拆借资金等行为；

（九）是否存在不按照规定提供统计报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的行为；是否按规定披露信息，是否有重大风险事件瞒报、迟报、谎报的行为；

（十）是否有伪造、涂改、出租、出借、出售、转让经营许可证行为；

（十一）是否持有过期的经营许可证从事经营活动；

（十二）是否在监管部门的行政告诫、警告、责令改正的期限内纠正违规行为，修复行为后果；

（十三）是否有监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为以及其他重大违规、违法行为。

第四章 监管环节

第七条 县区监管部门负责受理辖区内融资性担保公司的设立申请，对相关证件的原件进行查验，确保申报材料的真实性和合规性。

对申请设立的融资性担保公司，县区监管部门应当在申请开业时对其开展现场验收，验收通过后报市经信委审核，验收记录应作为上报开业申请材料的组成部分。

对提出解散、破产、撤销申请的融资性担保公司，县区监管部门负责对其清算进行监督，清算完成后报市经信委。

第八条 市经信委负责对融资性担保公司的设立申请进行审核，按照管理权限上报省政府金融办或下发批复；负责融资性担保公司开业、变更、退出事项审批和转报，融资性担保公司经营许可证的颁发、换发和回缴，公司董事、监事及高级管理人员的任职资格管理等工作。

第九条 融资性担保公司在银行开立账户时，应当与县区监管部门、开户银行签订《融资性担保公司资金三方监管合作协议》，并报市经信委备案。

县区监管部门负责督促辖区内融资性担保公司履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

市人行、银监局应当指导、协调、监督银行业金融机构其所辖分支机构履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

第十条 融资性担保公司应当于每季度后15日内向县区监管部门报送上季度《融资性担保机构资金支付备案表》、《融资性担保机构收取客户保证金备案表》，提供上季度末各银行对账单（明细）。县区监管部门按季度对融资性担保公司资本金运用情况进行合规分析，并将分析结果报告市经信委。市经信委按季度对全市融资性担保公司资本金运用情况进行分析，并向市政府及省政府金融办报告分析结果。

第十一条 融资性担保公司以自有资金投资应当符合国家规定，应当从其基本存款账户（以下简称“基本户”）转出资金，其收回投资的资金应当直接存入其基本户。

融资性担保公司向被担保人收取的客户保证金应当实行专户管理。

融资性担保公司从事其他经营活动以及发放工资、奖金、现金支取等资金支出，应当从其基本户列支。其他经营活动是指除存出保证金、担保项目代偿，以及以自有资金按规定投资以外的经营活动。

第十二条 融资性担保公司向在市外依法设立分支机构拨付营运资金情况应当报市经信委备案。

第十三条 融资性担保公司开业前，市经信委应当对其拟任董事长、监事、总经理及财务部门负责人进行集体约谈，宣讲融资性担保行业的监管政策法规，开展合规教育。组织对拟任董事、监事及高级管理人员的任职资格考试和考核。集体谈话记录及考试、考核情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。

第十四条 融资性担保公司应当根据《安徽省融资性担保行业统计制度》按时报送统计报表，向县区监管部门报送上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价，提供的各类报表、文件和资料应当合法、真实、准确、完整。

县区监管部门于次年3月底前将融资性担保公司上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价报市经信委，市经信委审核确认后将评价结果记入档案。

第十五条 监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，实施非现场监管，重点监管融资性担保公司经营的合规性、风险性、重大事项及重大风险事件报告制度的落实情况。

第十六条 县区监管部门应当加强对融资性担保公司财务、业务数据的收集、核对整理和统计分析，对主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。

县区监管部门应当就发现的问题及时与被监管对象进行沟通和确认，提出监管建议和处置意见。问题比较严重的，县区监管部门应当组织开展专项现场检查，并将处置情况及时上报市经信委。

第十七条 县区监管部门每年对辖区内融资性担保公司实行监管计分，并将计分结果于次年3月底前报市经信委。

市经信委每年将融资性担保公司的监管计分，董事、监事、高管人员评价结果，以及违规或风险情况向银行业金融机构、其他债权人通报，并视情况向有关部门通报。

第十八条 市经信委负责组织县区监管部门按年编写本辖区《融资性担保行业年度发展与监管情况报告》和融资性担保公司《机构概览》，认真分析融资性担保公司发展状况，提出意见和建议，并分别于次年3月底前报市政府。

第十九条 市经信委会同市人行引导融资性担保公司进行征信系统的接入，开展融资性担保公司外部信用等级的应用，开展外部信用评级。市经信委会同市人行、银监局促进银行业金融机构落实银担合作的相关政策，采信融资性担保公司外部信用等级，实行信用等级与贷款授信放大倍数挂钩制度。

第二十条 市经信委牵头组织不定期的现场检查。对有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的，有投诉、信访或举报的，有来自公安、工商等部门及有关金融监管部门预警和情况通报的，日常监管发现有重大风险隐患的，以及省政府金融办指定要求检查的融资性担保公司，应当及时组织现场检查。

第二十一条 监管工作人员进行现场检查不得少于2人，检查前应当出示监管部门出具的检查文件和有效身份证件，工作人员与被检查对象有直接或间接利害关系的，应当实行回避。

市经信委在监管中可以委托相关专业的中介机构及专家参与现场检查，提供相关专业服务。

现场检查结束后，应书面出具《融资性担保机构现场检查书》，针对相关问题，提出监管建议和处理决定等，书面送达被检查对象，并报送上级监管部门。

第二十二条 县区监管部门工作重点是对融资性担保公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资等重大违规、违法行为的监管以及对融资性担保公司高级管理人员的行为进行监督、约束。

县区监管部门应当设立公开投诉举报电话（邮箱）、举报信箱，并要求融资性担保公司在营业场所显著位置向公众公布。

县区监管部门应当充分利用媒体报道、公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报等方式加强监管、提高监管实效。

第五章 对违法违规行为的处理

第二十三条 融资性担保公司违反本办法第六条规定，监管计分不合格、尚不构成犯罪的违规行为，由监管部门和联席会议成员单位按照有关规定予以处罚。监管部门有权约见其董事、监事、高级管理人员进行监管约谈，要求就有关情况进行说明或进行限期整改，对其违规行为提出警告，建议公司调整相关的董事、监事及高级管理人员，向债权人（合作银行）通报违规行为和风险情况。

第二十四条 融资性担保公司发生非法吸储、非法集资，担保诈骗、涉及金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿以及投资损失，董事、监事及高级管理人员涉及严重违法、违规等重大风险事件，监管部门提出处理意见，书面送达公安、工商、银监等部门及被检查对象。监管部门应当会同联席会议成员单位立即进行评估风险，采取应急措施，并向当地政府报告。监管部门应当及时向债权人（合作银行）、公司其他股东通报违法、违规行为和风险情况。

第二十五条 融资性担保公司从事禁止性经营业务产生较坏影响的，市经信委应当责令或提请省政府金融办责令其暂停业务、撤销其经营资格，违法违规行为得到纠正并消除影响的，同意其恢复正常营业；对情节严重或拒不整改的，依法撤销其融资性担保业务资格。情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十六条 监管部门和工作人员，以及参与相关工作的其他人员，有违反国家法律法规和职业道德的行为，将依法追究责任。

第六章 附 则

第二十七条 本办法应用中的具体问题由市经信委负责解释。

第二十八条 本办法自发布之日起施行，有效期1年。