海南省人民政府


海南经济特区典当业管理办法
海南省政府



《海南经济特区典当业管理办法》已经海南省人民政府第49次常务会议通过


第一条 为加强典当业管理，稳定金融秩序，促进典当业的健康发展，根据国家有关法规，结合海南经济特区实际，制定本办法。
第二条 典当行是以实物质押形式，为企业和个人提供临时性贷款的独立核算、自主经营、自负盈亏的企业法人。
第三条 中国人民银行海南省分行（以下简称省人民银行）及其所属各市、县、自治县分、支行（以下简称当地人民银行）是典当业的主管机关，对典当行的经营活动进行监管。
第四条 公安机关对典当行按特种行业依法进行管理。
第五条 申请设立典当行必须具备下列条件：
（一）确属经济发展和社会生活需要，有一定的业务量；
（二）具有足额的实收货币资本金，在海口、三亚市不低于100万元人民币，在其他市、县、自治县不低于50万元人民币；
（三）有合格的经营管理人员；
（四）有完备的企业章程和完善的财务制度；
（五）有固定、安全的经营场所和设施。
第六条 企业及个人可以向所在地典当行出资，并以出资额为限对典当行承担责任。
法律、法规规定不得向典当行出资的，按照法律、法规的规定办理。
企业出资不得低于典当行全部实收货币资本金的70％，一家企业在企业出资中所占比例不得超过30％，每一个人在个人出资中所占比例不得超过2％。
第七条 申请设立典当行，必须向当地人民银行提交下列资料：
（一）筹建申请书；
（二）企业章程；
（三）经法定验资中介机构出具的验资证明；
（四）拟定法定代表人的资格证明。
设立典当行的申报资料必须真实。
第八条 设立典当行由当地人民银行按照本办法进行审查。对符合条件的，上报省人民银行审批和核发《经营金融业务许可证》。申请人凭《经营金融业务许可证》向公安部门申领《特种行业许可证》，凭以上两种许可证向当地工商行政管理部门申请企业法人登记。
第九条 典当行的撤并，变更名称、法定代表人、地址、资本金，修改章程均必须报经原审批机关批准。
第十条 典当行应当按照《中华人民共和国公司法》的有关规定，成立股东会，设立董事会、监事会和经理。
第十一条 典当行办理下列业务：
（一）产权或使用权明确，并可以依法转让的不动产的抵押贷款；
（二）企业（包括企业化管理的事业法人，下同）和个人的闲置机器、设备、运输工具、库存物资和原材料等物品的抵押贷款；
（三）金银饰品、珠宝、家用电器、古玩字画、有价证券等贵重物品的抵押贷款；
（四）其他可鉴别、估价、易保管物品的抵押贷款。
第十二条 典当行以质押贷款业务为限，不得办理或兼营下列业务：
（一）商品寄售、零售以及旧物收购；
（二）吸收存款；
（三）信用贷款和担保及代收代付。
第十三条 典当行不得接受以下物品作为当物：
（一）依法被查封、扣押或者采取其他保全措施的财物；
（二）易燃易爆、剧毒、放射性物品，以及被质押或作担保的物品；
（三）赃物；
（四）法律、法规禁止流通的其他财物。
第十四条 典当期限最长不超过3个月。但可以展期，展期最长不超过原典当期限。在展期内还贷的，不罚息。提前还贷的，按实贷的天数计息；当期不足10日的，按10日计息。
第十五条 典当物品一律按现值估价，并按估价的50％以上确定贷款数额。
第十六条 质押贷款的利率，可在国家规定同档次流动资金贷款利率基础上上浮150％。
第十七条 典当的费用包括服务费、保管费和保险费等，其月综合费率最高不得超过当价的45‰。
第十八条 典当行与当户在典当时，应对当期满后，当户既不赎当，又不续当的当物归属作出书面约定。
书面约定当物归属典当行的，典当行有权依法处分当物；书面约定当物应当拍卖的，按照拍卖的有关规定办理。
第十九条 当物发生遗失或毁损，典当行应向当户赔偿损失。
第二十条 典当行临时需要资金，可以向金融机构拆入，但不得拆出。
典当行应在当地人民银行指定的金融机构开立结算帐户。
第二十一条 对典当行实行如下资产负债比例管理：
（一）典当行总资产最高为净资产的3倍；
（二）拆入资金的月平均余额最高为资本金的2倍；
（三）典当行对一家企业和一个自然人发放的质押贷款，最高不得分别超过资本金的50％和30％。
当地人民银行对典当行资产负债比例状况进行监控。
第二十二条 典当行应建立和健全业务、财会、统计、保管等管理制度，并报当地人民银行备案。
第二十三条 典当行应向当地人民银行报送会计、统计月报表，年终报送财务报告。
第二十四条 未取得《经营金融业务许可证》、《特种行业许可证》，以及未获准企业法人登记，非法从事典当业务的，由工商行政管理部门予以查封，没收非法所得，并可处以非法所得额2至3倍罚款；没有非法所得的，处以5万元以下罚款。
第二十五条 典当行违反本办法第十二条第二项规定的，由当地人民银行处以所吸收存款余额每天万分之五的罚款，并责令其将所吸收存款无息存入当地人民银行，直至存款到期，利息由典当行承担。
第二十六条 典当行违反本办法第十二条第一项和第三项、第十三条、第十六条、第十七条规定的，由当地人民银行视其情节轻重，予以警告、没收非法所得、处以非法所得额1至2倍罚款。
以上处罚可以单处，也可以并处。
第二十七条 典当行违反本办法第二十条、第二十一条规定的，由当地人民银行处以5千元至2万元罚款。
第二十八条 典当业主管机关和有关部门的工作人员违反本办法规定，严重失职、滥用职权、营私舞弊、索贿受贿或者侵害典当行合法权益的，应当根据情节给予行政处分。
第二十九条 违反本办法规定，情节严重，构成犯罪的，由司法机关追究其刑事责任。
第三十条 典当行对有关行政机关作出的处罚决定不服的，可自接到处罚决定书之日起15日内，按有关规定向作出处罚决定的行政机关的上一级行政机关申请复议，也可依法向人民法院提起诉讼。
第三十一条 本办法具体适用中的问题由省人民银行解释。
第三十二条 本办法自公布之日起施行。



1994年11月15日
最高人民法院


最高人民法院关于印发《人民法院监察工作条例》的通知

　　法发〔2008〕17号

　　第一章 总 则
　　第一条 为了加强人民法院监察工作，严肃人民法院纪律，促进廉政建设，维护司法公正，根据《中华人民共和国公务员法》、《中华人民共和国法官法》等法律，参照《中华人民共和国行政监察法》制订本条例。
　　第二条 人民法院监察部门，是人民法院行使监察职能的专门机构，依照法律和本条例对人民法院及其法官和其他工作人员实施监察。
　　第三条 人民法院监察部门依照法律和本条例行使职权，不受行政机关、社会团体、个人及人民法院内设其他部门的干涉。
　　第四条 人民法院监察工作必须坚持实事求是，重证据，重调查研究，在适用法律和纪律上人人平等。
　　第五条 人民法院监察工作应当实行教育与惩处相结合，严格执行纪律与维护法官和其他工作人员合法权益相结合，监督检查与完善制度、改进工作相结合。
　　第六条 人民法院监察工作应当坚持依靠群众，监察部门建立举报制度，公民、法人和其他组织对于人民法院及其法官和其他工作人员的违纪违法行为，有权向监察部门提出控告或者检举。
　　第二章 监察部门和监察人员
　　第七条 最高人民法院，高、中级人民法院设立监察室。基层人民法院设立监察室或者专职监察员。
　　第八条 最高人民法院监察室在最高人民法院院长的领导下主管全国法院的监察工作。
　　地方各级人民法院监察室、基层人民法院专职监察员在本院院长和上级法院监察部门的领导下进行工作，监察业务以上级法院监察部门领导为主。
　　第九条 监察室设主任一名，按照有关规定设副主任若干名。各级人民法院监察室主任、副主任一般应当从法官或者具有法官任职资格的人员中选任。
　　地方各级人民法院监察室主任、副主任、基层人民法院专职监察员的任免，在提请决定前，需经上一级人民法院监察部门同意。
　　第十条 最高人民法院和高级人民法院监察室根据工作需要设立内设机构，负责信访举报、案件查处、监督检查、综合调研等工作。中级以下人民法院可根据实际情况参照设立。
　　第十一条 最高人民法院监察室、高级人民法院以及副省级城市中级人民法院监察室设监察专员和监察员，中级人民法院和基层人民法院监察室设监察员。
　　各级人民法院应当尽可能选派法官或者具有法官任职资格的人员担任监察专员和监察员。
　　人民法院可以在本院监察部门以外的其他部门选任兼职监察员，其从事的兼职监察工作由所在法院监察部门领导。
　　第十二条 监察人员必须忠于职守，秉公执纪，遵纪守法，保守秘密。
　　第十三条 监察人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移送有关机关依法处理。
　　第三章 监察部门的职责
　　第十四条 人民法院监察部门的主要职责是：
　　(一)检查人民法院及其法官和其他工作人员遵守和执行国家法律、法规的情况；
　　(二)制定和完善人民法院廉政制度，检查人民法院及其法官和其他工作人员执行廉政制度的情况；
　　(三)受理对人民法院及其法官和其他工作人员违纪违法行为的控告、检举；
　　(四)调查处理人民法院及其法官和其他工作人员违反审判纪律、执行纪律及其他纪律的行为；
　　(五)受理法官和其他工作人员不服纪律处分的复议和申诉；
　　(六)组织协调、检查指导纠正审判工作、执行工作和法院其他工作中损害群众利益的不正之风；
　　(七)组织协调、检查指导预防腐败工作，开展对法官和其他工作人员司法廉洁和遵纪守法的教育。
　　第十五条 最高人民法院监察室对下列单位、部门和人员实施监察：
　　(一)本院各部门及其法官和其他工作人员；
　　(二)省、自治区、直辖市高级人民法院及其院长、副院长、副院级领导干部、监察室主任。
　　第十六条 省、自治区、直辖市高级人民法院和中级人民法院监察室对下列单位、部门和人员实施监察：
　　(一)本院各部门及其法官和其他工作人员；
　　(二)下一级人民法院及其院长、副院长、副院级领导干部、监察室主任、专职监察员。
　　第十七条 基层人民法院监察室或者专职监察员对本院各部门及其法官和其他工作人员实施监察。
　　第十八条 上级人民法院监察部门可以办理下一级人民法院监察部门管辖范围内的监察事项；必要时可以办理所辖各级人民法院监察部门管辖范围内的监察事项。
　　第四章 监察部门的权限
　　第十九条 监察部门履行职责，有权要求被监察的单位、部门和人员提供与监察事项有关的文件、资料、案卷材料、财务帐目及其他有关材料，进行查阅或者复制；有权要求被监察的单位、部门和人员就监察事项涉及的问题作出解释或者说明；有权责令被监察的单位、部门和人员停止违反法律、法规和纪律的行为。
　　第二十条 监察部门在调查违反法律、法规和纪律的行为时，可以根据实际情况采取下列措施：
　　(一)暂予扣留、封存案件涉嫌的有关单位、部门和人员可以证明违反法律、法规和纪律行为的文件、资料、财务帐目、案件材料及其他有关材料；
　　(二)责令案件涉嫌的有关单位、部门和人员在调查期间不得变卖、转移、毁损与案件有关的财物；
　　(三)经上一级人民法院监察部门批准，可以责令有违反纪律嫌疑的人员在指定的时间、地点就调查事项涉及的问题作出解释和说明，但是不得对其实行拘禁或者变相拘禁；
　　(四)建议暂停有严重违纪嫌疑的人员执行公务；
　　(五)经批准，查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款，必要时可以依法采取保全措施，冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；
　　(六)向监察事项涉及的单位、部门和人员进行查询；
　　(七)列席被监察单位、部门与监察事项有关的会议。
　　采取前款(一)、(二)、(三)、(四)、(五)项措施时，应当制作监察通知书送达有关单位、部门和人员，并对有关财物开列清单。
　　第二十一条 监察部门根据检查、调查结果，遇有下列情形之一的，可以提出监察建议：
　　(一)拒不执行法律、法规或者违反法律、法规以及人民法院纪律，应当予以纠正的；
　　(二)违反人民法院纪律，应当给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除处分的；
　　(三)录用、任免、奖惩决定明显不适当，应当予以纠正的；
　　(四)需要完善制度、堵塞漏洞的；
　　(五)其他需要提出监察建议的。
　　第二十二条 监察建议应当以人民法院名义下达，并书面送达有关单位、部门和人员。
　　重要的监察建议，应当报上一级人民法院监察部门备案。监察建议，有关单位、部门和人员无正当理由的，应当采纳；对监察建议有异议的，应当自收到监察建议之日起三十日内书面向作出监察建议的人民法院提出。监察部门应当自收到异议之日起三十日内回复。
　　第二十三条 根据检查、调查结果，对于违反人民法院纪律，应当给予违纪人员纪律处分的，监察部门应当依照纪律处分程序提出纪律处分意见或者提出监察建议。
　　第五章 监察程序
　　第二十四条 监察部门按照下列程序进行检查：
　　(一)根据本院院长或者上级人民法院监察部门的指示或者要求，确定检查事项；
　　(二)制定检查方案并组织实施，必要时，可组织本院有关部门或者下级人民法院参加检查；
　　(三)向本院院长或者上级人民法院监察部门报告检查情况；
　　(四)根据检查结果，提出纪律处分意见或者监察建议。
　　第二十五条 监察部门按照管辖范围，根据检查发现的问题，或者控告检举的违纪线索，或者有关机关、部门移送的违纪线索，经初步核实，认为有关人员构成违纪应当给予纪律处分的，应当报本院院长批准后立案并组织调查。
　　重要案件的立案，应当报上一级人民法院监察部门备案。
　　第二十六条 人民法院监察部门在查办违纪案件时，应当组成案件调查组和审理组，分别进行案件调查和案件审理。参加案件调查的人员，不得参加案件审理。
　　监察部门人员不足以组成案件调查组和审理组的，可以由监察部门报经本院院长同意指定本院兼职监察员参加案件调查和案件审理。
　　第二十七条 监察部门对违纪案件调查时，应当全面收集证据，听取被调查人的陈述和辩解。
　　第二十八条 监察人员与所办理的监察事项有利害关系，或者有其他关系可能影响公正处理案件的，该监察人员应当回避。
　　第二十九条 监察部门立案调查的案件，应当自立案之日起六个月内结案，因特殊原因需要延长期限的，可以适当延长，但应当报上一级人民法院监察部门备案，说明情况和原因。
　　第三十条 对于立案调查的案件，经调查认定违纪事实不存在，或者情节轻微、不需要给予纪律处分的，应当按照批准立案的程序予以销案，并告知被调查人。
　　第三十一条 对于可能给予纪律处分的案件，调查组结束调查后应当交由审理组审理。
　　第三十二条 审理案件采取听证或者书面审理的方式进行。书面审理案件，应当询问被调查人、听取其陈述和辩解，必要时，也可以与证人核对证言。
　　第三十三条 对违纪人员的纪律处分按照下列规定进行：
　　(一)对本院审判委员会委员、庭长、副庭长、审判员、助理审判员和其他工作人员，下一级人民法院院长、副院长、副院级领导干部、监察室主任、专职监察员，拟给予警告、记过、记大过处分的，由监察部门提出处分意见，报本院院长批准后下达纪律处分决定；拟给予降级、撤职、开除处分的，由监察部门提出处分意见，经本院院长办公会议批准后下达纪律处分决定。纪律处分决定以人民法院名义下达，加盖人民法院印章。
　　(二)给予违纪人员撤职、开除处分，需要先由本院或者下一级人民法院提请同级人民代表大会罢免职务，或者提请同级人民代表大会常务委员会免去职务或者撤销职务的，应由人民代表大会或者其常委会罢免、免职或者撤销职务后，再执行处分决定。
　　第三十四条 对违反纪律的人员作出纪律处分后，有关法院人事部门应当办理处分手续，纪律处分决定等有关材料应当归入受处分人员的档案。
　　第三十五条 对纪律处分决定不服的，受处分人员自收到纪律处分决定之日起三十日内可以向作出纪律处分决定的人民法院申请复议，复议的人民法院应当在三十日内作出复议决定；对复议决定仍不服的，可以在接到复议决定三十日内向作出复议决定的上一级人民法院申诉，上一级人民法院应当在六十日内作出处理决定。复议和申诉期间，不停止原决定的执行。
　　第三十六条 上一级人民法院对不服纪律处分决定的申诉，经复查认为原决定不当的，可以建议作出原纪律处分决定的人民法院予以变更或者撤销；也可以按照纪律处分程序直接作出变更或者撤销的决定。
　　上一级人民法院对申诉的处理决定为最终决定。
　　第三十七条 对法官纪律处分的权限和程序另有规定的，按照有关规定办理。
　　第三十八条 对于举报人故意捏造事实，诬告陷害法院工作人员的，建议有关单位给予处理；构成犯罪的，依法移送有关机关追究刑事责任。
　　第三十九条 被监察的单位、部门和人员违反本条例，有下列行为之一的，由监察部门责令改正，拒不改正的，对责任人依纪给予纪律处分：
　　(一)隐瞒事实真相，出具伪证或者隐匿、转移、篡改、毁灭证据的；
　　(二)故意拖延或者拒绝提供与监察事项有关的文件、资料、财务帐目及其他有关材料和其他必要情况的；
　　(三)在调查期间变卖、转移涉嫌财物的；
　　(四)拒绝就监察部门所提问题作出解释或者说明的；
　　(五)拒不执行纪律处分决定或者无正当理由拒不采纳监察建议的；
　　(六)有其他违反本条例规定的行为，情节严重的。
　　第六章 附 则
　　第四十条 本条例所称“副院级领导干部”是指地方各级人民法院的政治部主任(政治处处长、政工科科长)、或者属于领导职务的专职审判委员会委员、执行局长等人员。
　　第四十一条 本条例由最高人民法院负责解释。
　　第四十二条 本条例自印发之日起施行，《人民法院监察工作暂行规定》同时废止。

　　（二○○八年六月五日）